Выбираем брокера для торговли Московской бирже: особенности и нюансы

Как известно, чтобы получить доступ к торгам на бирже, необходим посредник, кем и является брокер. Сегодня на бирже предлагают свои услуги около 300 представителей. Как правильно выбрать своего посредника среди такого многообразия?

Брокер – кто это такой?

Брокер представляет собой финансовую организацию, обладающую лицензией на ведение деятельности. В некоторых случаях это может быть внутригрупповая финансовая компания. Иногда – коммерческая фирма, иногда – банк.

На бирже агент выполняет функцию правой руки. С его помощью можно приобретать и реализовывать ценные бумаги, осуществлять валютно-обменные операции, заключать контракты. Он станет вашим проводником в мир торговли ценными бумагами и активами, поможет собрать пазл уже имеющихся знаний и научит эффективно применять их на практике.

В обязанности биржевика включены:

  • Учет финансовых средств и клиентского имущества.
  • Регистрация на площадке, присвоение уникального кода участника.
  • Предоставление сведений о течении торгов.
  • Прием клиентских распоряжений.
  • Осуществление сделочных расчетов внутри системы.
  • Отчеты о деятельности и состоянии клиентских активов.
  • Справки о стоимости ценных бумаг, налоговых сборов и др.

Брокер является также и налоговиком. Он передает налоги государству, рассчитывает и удерживает налоговые сборы с доходов клиента. Вопрос довольно тонкий и требует уточнений, об этом читайте подробности в соответствующей статье.

Процесс работы с брокерским агентом

  1. Договор. Сначала необходимо заключить договор на обслуживание. Депозитарные и брокерские услуги не разделимы и обязательны, поэтому один человек берет эти обязанности на себя. С одним биржевиком договор разрешается заключить единожды. Причем это может быть полноценная официальная бумага с подписью и печатью, извещение письменное или же электронное о том, что заключен договор на соответствующие услуги. Все документы имеют равную силу.
  2. Открытие счетов. Брокер сам производит регистрацию клиента в системе, открывает ему счета. После осуществления всех процедур вам приходит извещение о готовности. Далее необходимо перевести финансовые средства на счет брокера.
  3. Ввод финансов. Счет пополнить можно различными способами. Самый простой и популярный – произвести перевод в рублях через кассу банковской организации, интернет-банкинг или банковское приложение. Необходимые реквизиты сообщает непосредственно агент.
  4. Софт. Если предполагается дальнейшее ведение торгов через интернет, то некоторые биржевики попросят установить терминал для дальнейшего ведения торговли. Ключи и инструкцию для этого дает брокер. Другие посредники работают через сайт. Вам остается выбрать оптимальный вариант для себя.

Чтобы научиться работать с терминалом без риска на реальные деньги, рекомендуется несколько раз поторговать в режиме игры. Это разрешается делать как после подписания договора, так и на предварительном этапе.

Навык работы с демосчетом позволит приобрести уверенность, но следует помнить, что реальные сделки – это совершенно другая психология. Потерять некую сумму в игре не так страшно, по сравнению с утратой реальных денежных средств. Приобретя навык заранее, вы избавитесь от этого страха.

брокер для торговли

Участие в торговой деятельности. Здесь главную роль играет расписание. К примеру, основная сессия на Московской бирже — с 10 часов утра до 18 часов 40 минут. Продавать и покупать акции в необозначенный период запрещается. Когда сессия открыта, разрешается оставлять заявки. Что представляет собой заявка? Это желание купить или продать что-либо, выраженное в конкретной форме. Не все заявки ведут к сделке, об этом следует помнить.

Так, например, вам необходимо приобрести облигацию Минфина за 998 р, а границы продажи составляют 999 — 1000 р. В таком случае заявка попадает в очередь на случай, если кто-либо предложит собственные активы по указанной цене. Если такого не произойдет, сделка не состоится, либо агент вовсе ее снимет, либо все переносится.

брокер для торговли

Отказываться от заявки можно самостоятельно по собственному желанию до того момента, пока не назначена сделка. Но ее отменить уже не получится после назначения, даже если произошла ошибка с указанием каких-либо данных. Можно столкнуться с ситуациями, когда приобрести либо реализовать определенную бумагу невозможно по причине отсутствия приобретателей или реализаторов. Такое может случиться с непопулярными предложениями.

Рекомендуем:  Куда вложить деньги

Отчеты. Агент представляет вам отчет в том случае, когда было движение ценностей или денег, совершались сделки вами. Результат показывается в терминале либо отправляется по электронке. Как правило, отчет создается за время активных суток.

Вывод финансов. Со счета брокера можно забирать все финансы или часть. К примеру, если вам пришли дивиденды, то их свободно можно вывести. Для этого используется, как правило, банковский перевод, но посредники могут предлагать и иные варианты.

Отметим, что денежные средства выводятся не сразу, может уйти до 3-х дней на этот процесс. К примеру, вы продали акции и получили вознаграждение, в тот же день вывести доход не получится. Объясняется это тем, что акционные расчеты на Московской бирже происходят на 2-ой день после дня совершения сделки – режим «Т+2».

Если сделка совершена в данный момент, то со счета акции спишутся лишь послезавтра, и финансы также поступят на счет. В момент совершения сделки фиксируются все факторы, в том числе и стоимость. Поэтому если цена активов менялась с момента операции до факта расчета, вас это не коснется, так как важна только фиксированная цена.

При выводе финансов довольно неудобно использование отложенных расчетов, но это своеобразный плюс при приобретении. Итак, схема осуществления работы с агентом нам понятна. Обратимся к вопросу выбора.

Особенности выбора брокерского агента

Риск натолкнуться на банкротство — возможно ли такое?

Брокерский агент представляет собой финансовую организацию коммерческого типа. Поэтому не исключено, что посредник может стать банкротом. Также он может подвергнуться отозванию лицензии. Брокер проверяется по наличию лицензии Центробанка на различные виды деятельности: дилерскую, брокерскую, депозитарную, управление активами. Проверить это можно самостоятельно на веб-ресурсе ЦБ РФ. Место хранения приобретенных электронных ценных бумаг – брокерский депозитарий.

Даже в случае, когда посредник прекратит свою работу, ваше право на ценности не теряется. Существует возможность осуществить перевод их на хранение другому агенту. Но если активы клиентские учитывались неправильно, процесс может осложниться — вплоть до потери финансов и тяжб в суде.

брокер для торговли

Счета агентские не охраняются государственной гарантией, в отличие от банковских. Инвестиционными агентствами они не застрахованы. Других отличий от сектора банков нет. Есть государственные банки, есть частные представительства, а также длинная череда оставшихся компаний. Чтобы правильно выбрать брокера, можно обратиться к рейтингам Московской биржи, которые постоянно обновляются в сети.

В январе 2019 года по количеству активных клиентов ведущими операторами стали: Сбербанк, Тинькофф-банк, «Финам», ФГ БКС, ВТБ, «Открытие», УК «Альфа-капитал», «Альфа-банк», «Промсвязьбанк», Банк ВПБ.

В январе 2019 года по операционным клиентским объемам ведущими стали: ГК «Регион», ФГ БКС, «Открытие», «Ренессанс-брокер», «Универ капитал», «Алор +», ИК «Велес капитал», Сбербанк, «Финам», «Банк Кредит Свисс (Москва)». Это по убывающей.

Брокерские услуги

К агентским услугам относятся не только сделки. Есть и другие немаловажные факторы, которые не следует упускать из виду при выборе посредника:

  • Открытие счетов через сеть Интернет. Для этого можно выбрать один из трех вариантов: оформить документы в офисе, послать по почте бумаги, подписанные нотариусом, воспользоваться интернет-порталом государственных услуг. Последний из них появился относительно недавно, поэтому им пользуются не все биржевики.
  • Доступ к платформам. Универсальный брокер подходит тем, кто планирует осуществлять торговлю на нескольких рынках Московской биржи (срочном, фондовом и валютном). Некоторые банки предлагают своим клиентам исключительно доступ на фондовый рынок Московской биржи. Иные посредники ограничивают доступ к проведению торгов на бирже Санкт-Петербурга. Наличие подобных ограничений следует уточнять заранее.
  • Торговля посредством телефона. Если вам нужна такая возможность, узнавайте у брокера, предоставляет ли он услугу. Иногда она просто отсутствует либо очень дорого стоит. Предложение актуально для тех, кто не желает разбираться в специальных программах либо не всегда может воспользоваться персональным компьютером.
  • Обучение ведению торгов и консультации. Тариф с низкой комиссией, как правило, обучение не предполагает. Если обучение необходимо, можно выбрать брокера, который проводит онлайн-вебинары бесплатно. Некоторые посредники предлагают курсы на платной основе и практические занятия. На площадках существуют и специализированные тарифные планы. К примеру, «Консультационный». На них вам дадут совет, что лучше приобрести с учетом ваших возможностей в финансовом плане и инвестиционном сроке. Абонентская стоимость таких тарифных планов довольно высока. В некоторых случаях существуют определенные требования к капиталу. О качестве консультаций говорить можно только предположительно. Гарантировать что-либо в подобной ситуации сложно. Поэтому выбор остается только за инвестором.
  • Софт. Если торговлю вы будете осуществлять онлайн, то понадобится установить терминал на компьютер, смартфон или планшет. У российских брокеров популярна система QUIK, кроме «Ай-ти-инвест» и «Альфа-банка». У некоторых посредников есть свои платформы. Устанавливать программы не придется клиентам Тинькофф-инвестиции и «Нэттрейдер», они работают через сайт.
Рекомендуем:  Как заработать на Московской фондовой бирже

Для Windows QUIK предоставляется бесплатно, чего нельзя сказать об Айфоне и Андроиде. Если вы будете вести торговлю через мобильную версию, узнайте заранее у брокера, существует ли такая возможность, и какая будет цена за установку программного обеспечения.

Для установки брокерского QUIK на Мак необходимо наличие подсистемы для запуска Windows-приложений. Если не сможете разобраться в этом вопросе самостоятельно, придется обращаться за помощью к компьютерному мастеру.

Есть и веб-версия программы QUIK, которая запускается на компьютере через браузер. Стоимость опции необходимо смотреть в брокерских тарифах.

Тарифные планы брокеров

У каждого брокера в тарифах могут быть одни и те же услуги, но стоимость будет значительно разниться. Обычно у одного посредника есть несколько тарифных планов, среди которых клиент может выбрать то, что ему ближе. Здесь необходимо подробно изучить условия и определиться, какие из них наиболее устроят при взаимодействии.

Комиссия брокера за совершение сделок. За пользование услугами агента вносится комиссия, которая представляет собой процент от сделочной суммы. Если инвестор начинающий, то зачастую на российских фондовых площадках ему уплачивается 0,05-0,1%. К примеру, ценности на Московской бирже вы приобретаете на сумму 100 тысяч рублей, комиссия составит 50-100 руб. Такая же сумма будет высчитана при реализации акций. Биржевая комиссия варьируется в пределах 0,01%. В некоторых случаях она уже входит в брокерскую, в других – высчитывается отдельно.

При этом в стоимость сделки указанная сумма не включается. Комиссионный показатель можно увидеть в терминале либо в агентских отчетах. Списывается со счетов комиссия по дневным либо месячным итогам.

Абонплата или минимальный брокерский комиссионный сбор. Есть еще и такой момент, когда берется процент не только от брокерской сделки, но и общая комиссия в минимальном размере. К примеру, за любое предложение начисляется сумма 99 руб. В иных ситуациях это может быть месячная абонплата, к примеру, 260 руб. Каждый конкретный случай рассматривается индивидуально. Для правильных расчетов обращайте внимание на суммы и количество планируемых вами мероприятий.

Если плату за месяц у вас требуют в размере 295 руб., а на счету находится 30 тысяч руб., то комиссионные потери за год составят 12%. Наверное, в таком случае, практичнее будет найти более дешевого агента либо увеличить счет для минимизации потерь.

Оплата хранения ценностей и депозитарных услуг. Если по итогам торгов за день либо месяц сумма на счете не изменилась, возможно взимание комиссии в депозитарий. Когда работа ведется не активно и не приносит особого дохода, показатель может превысить агентскую комиссию. Инвесторам, которые только начинают познавать сферу торгов, рекомендуется выбирать посредника, который предлагает свои услуги без комиссионных сборов.

Оплата ПО. Как уже отмечалось, мобильные приложения и веб-версия QUIK могут предусматривать наличие обязательной абонентской платы. Необходимо определиться, будет ли вам удобнее вести торги через сайт либо устанавливать специализированное программное обеспечение.

Денежные средства: ввод и вывод. Данную услугу большинство брокерских агентов оказывают на бесплатной основе. Однако иногда присутствует символическая комиссия, к примеру, 10 руб. Если вы будете пополнять счет либо забирать с него финансы, такие выплаты даже не заметите. Что касается валюты, здесь все обстоит немного сложнее. При выводе средств в одинаковом с брокером банке комиссия может отсутствовать или быть незначительной (0,15%). Перевод во внешнюю банковскую структурную организацию заставит столкнуться с более значительными удержаниями. Конвертируя на бирже валюту с последующим выводом на счет банка, обращайте внимание на условия тарифных планов в пункте внешних валютных переводов. Подробную информацию можно уточнить в поддержке.

Рекомендуем:  Инвестиции на бирже: основные заблуждения

Комиссии дополнительного назначения. Плата может взиматься агентом за предоставление дополнительных услуг, к примеру, первичное размещение активов или участие в оферте. Если вам подобные услуги необходимы будут на постоянной основе, сразу учтите их стоимость. Агентский отчет в бумажном формате, заверенный печатями, также может быть платным. Обычно это редкий случай, поэтому стоимость услуги невысока.

Просто и надежно — правильный брокер без рисков

Не можете сразу понять, какой брокерский агент вам нужен и что вы от него хотите? Выбирайте то, что проще. Посредник, не требующий от вас больших взносов, поможет получить достаточную практику работы на бирже. Особенно это актуально, когда вы только начинаете вести торги на Московской бирже.

Биржевые инвестиции — это своего рода предпринимательство. Необходимо просто сделать первый шаг, после этого постепенно работать и развиваться, улучшать результат. Наблюдайте, изучайте стратегии конкурентов, вырабатывайте собственные идеи, следите за изменениями в законах, экономике. Брокер является лишь вашим инструментом, проводником. Если у вас не получится найти с ним общего языка, вы всегда можете найти себе другого посредника. И это не станет нарушением договорных условий.

брокер для торговли

Не стоит основное внимание обращать на размер комиссии по сделкам, так как на начальном этапе вы не знаете, какой объем работы вас ждет и на что вы сами способны. Лучше посмотрите, какие предлагаются платежи обязательного характера. С течением времени придет понимание, какое влияние оказывает комиссия на общий результат. Если возникнет необходимость, вы подберете себе агента с более лояльными и подходящими вам условиями.

Не бойтесь при необходимости обратиться в поддержку и задать интересующий вопрос. Так вы найдете подтверждение тому, что прочитали о тарифных планах, а также узнаете дополнительные подробности.

Не стремитесь объять все сразу. Без опыта подобрать себе правильного посредника очень сложно, мало у кого это получается. Если в первый раз заметите, что переплатили за услуги, не отчаивайтесь. Считайте, что это небольшая плата за полученные знания и приобретенные навыки работы на торговых площадках.

Также можно открыть сразу несколько счетов в различных компаниях. Но это неуместно при работе с ИИС, так как здесь может быть открыт лишь один единственный счет.

Важные моменты

Выбирайте простоту. Не знаете, чего ожидать от агента, и не понимаете, чего от него хотите, выбирайте простоту. Это не обязывает вас сотрудничать с ним всегда. Ваш агент – это ваш выбор.

Низкая комиссия – не самое главное. Вы еще не знаете, какие сделки вас ждут и сколько их будет. Посмотрите на платежи обязательного характера. Время покажет, какое влияние оказывают комиссии на ваш результат. Не устраивают условия брокерского агента? Подберите себе другого, с более подходящими условиями.

Полное комплектование программами – лишнее. Мы привыкли, что современные сервисы предлагают нам навороченные сайты, адаптированные под все виды мобильных устройств. Что касается биржевого посредника, то здесь вам это совсем не нужно. Просто он должен предложить вам терминал, который подойдет именно для вашей платформы. Еще один вариант, вы сами можете подстроиться под его программы.

брокер для торговли

Не бойтесь задавать вопросы техподдержке. В таком случае вы не просто убедитесь в том, что правильно поняли условия предложения и тарифных планов агента, но и станете осведомленными в других нюансах. Что немаловажно, вы имеете возможность оценить скорость ответа на запрос.

Как выбрать своего брокера на бирже без ошибок

  1. Начиная работать на торговой площадке, отдавайте предпочтение простоте, особенно, когда не знаете, что вам нужно от личного посредника.
  2. Проверьте наличие лицензии Центрального Банка у кандидата.
  3. Помните, низкая комиссия на услуги – это не самое важное.
  4. Проверьте, какой терминал у агента, чтобы была совместимость с вашей платформой.
  5. Не стесняйтесь. Задавайте вопросы поддержке.
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector